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こんにちは！関戸 凛です。
資産運用を行う上で知らない言葉や難しい言葉がよく出てきますよね。
今回はキャピタルゲインとインカムゲインの意味をご紹介します！
資産運用で利益を得る方法として、分け方は色々ありますが大きく2つに分類する事ができます。
この2つをしっかりと把握することで、自分に向いている運用スタイルで資産を管理する事ができます。
その２つがキャピタルゲイン、インカムゲインと呼ばれ、それぞれどのように利益を得るか示しています。
ではさっそくその2つについて見ていきましょう。
ポイント：資産運用には大きく2つの運用スタイルがある
キャピタルゲイン
キャピタルゲインとは、資産を売る事によって得られる利益のことを指します。
例えば株式投資。1万円の株を買って1万千円で売った場合は、キャピタルゲイン千円となります。
例えば不動産投資。1000万円で不動産を買って1100万円で売った場合は、100万のキャピタルゲインとなります。
このように保有している資産、もしくは購入した資産を売った時に得られる利益のことをキャピタルゲインと言います。
キャピタルゲインの特徴
キャピタルゲインには大きく2つの特徴があります！
・大きな利益を得られる可能性がある
・短期間で結果を出す事が出来る
キャピタルゲインは自分が持っている資産の価値が上がればそれに伴い利益を得ることが出来ます。
市場の変わり目やプラス材料の発表により、資産の価値が上がれば上がるほど、恩恵を受けることができます。
また短期間で結果を得ることも可能です。キャピタルゲインの良好点として、自分のタイミングで売却出来ることが挙げられます。
判断を自分で行いその結果が自分に返ってくるので、短い期間でも成果を出す事が可能なのです。
キャピタルゲインで気をつける点
キャピタルゲインは”短期間”かつ”高い成果”を得られる可能性がある代わりに、リスクもそれなりにあります。
持っている資産の価値が下がってしまい、売却価格が購入価格よりも下回ってしまうこともあります。
短期間で利益を得られる可能性がある分、しっかりとリスクについても考えなければならないのがキャピタルゲインです。
売却のタイミングは自分で調整できる為、こまめに資産価値の確認をするなど管理が大切です。
キャピタルゲインはこんな人にお薦め！
短期間で成果を上げたい人や自分で動いて何かをやる事が好きな人に向いてると思います！
売るタイミングや購入するタイミングは難しいので、情報収集や頭を使って考える方はキャピタルゲインを狙っていきましょう。
キャピタルゲインはリターンも大きいですがリスクを伴います。資産管理をする時間をしっかり確保できたり、資産についての知識を付けてから運用しましょう！
インカムゲイン
インカムゲインとは、資産を”保有”している事に対して得られる利益を指します。
例えば株式投資。株を保有している事により得られる「配当」や「株主優待」が該当します。
例えば不動産投資。不動産を貸すことで毎月入ってくる「家賃収入」などが該当します。
キャピタルゲインの特徴
インカムゲインにも2つの特徴があります。
・安定した利益を得る事が出来る
・長期的な運用が合っている
資産を保有しているだけで利益を得られるので、とても安定している点がインカムゲインの大きな特徴です。
資産を保有さえしてしまえば、その後自分で動かなければならない事が少なく、時間がない方にはおすすめです。
また短期間での変動が少ないので、長期的に考える事が有効です。
資産形成を行う上で、年単位で考えられる人には魅力となります。
インカムゲインで気をつける事
保有するだけで利益を得る事が出来る反面、利益額はキャピタルゲインよりも少ないです。
もし購入した金額分をインカムゲインで取り戻そうと考えた際、何年もかかってしまいます。
例えば株式投資の配当について、配当金の平均は2%前後。単純に投資分の金額を配当だけで稼ごうとすると、50年かかります。
もちろん株を売却した時のキャピタルゲインも入ってくるので、50年保有していないと損という事は全くありませんが、得られる利益は少ないです。
この事からも長期的に保有する事が有効となるため、短期間で成果や利益を得たいという方には向かないやり方です。
配当金の利回りが10%ある株があったとしても、キャピタルゲインで得られる利益よりは少額になってしまう可能性が高いです。
インカムゲインはこんな人にお薦め！
インカムゲインは少額ではありますが手間が少なく、長期で安定して得られる点が特徴です。
仕事が忙しくあまり資産運用に手が回らない人や、堅実に資産を増やしたいという方におすすめの手法となります。
また資産運用を始めたばかりの方や、知識があまりない方もまずはリスクの少ないインカムゲインを狙った方法がいいと思います！
まとめ
今回はキャピタルゲインとインカムゲインについて詳しくみてきました！
ざっくりまとめると、下記の通りです。
キャピタルゲイン・・・短期で高リターン
インカムゲイン ・・・長期で安定
ちゃんと知識があって時間が確保できる方は資産の売却により利益を出すキャピタルゲイン。
長期的に堅実に利益を出したい方や、資産運用を始めたばかりの人は保有する事で利益を出すインカムゲイン。
資産運用では大きくこの2つに分ける事が出来るので、是非自分に合った運用方法を意識してみてください！